进入21世纪以来，中国大陆金融系统频频发生大案、要案，引起党和国家的高度重视。为了保障金融系统的安全，维护广大客户的利益，维护社会主义市场经济体制的正常运行，我国也出台了很多相关政策、法规，各大银行也采取了积极的对策，从制度、机制等方面防范金融行业职务犯罪的发生。